“套路貸”陷阱曝光!辽宁宽甸:3500元借款離奇變身1万元债務

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“借3500元，還1万元，黄世仁也没他這麼黑。”“你們明明没向他借那末多錢，為甚麼在法院审理進程中赞成與他告竣调處协定？”“他是本地出了名的狠人，咱們被他威逼打单過好几回，惧怕了，法官問同分歧意调處，他赞成，咱們哪敢分歧意？”

他就是陈某某，辽宁省宽甸满族自治县查察院應用大数据监視模子挖出的一块兒“套路貸”子虚诉讼案确當事人。颠末层层深刻查询拜访，揭開子虚诉讼原形，宽甸县查察院依法提請丹东市查察院提出抗诉後，法院于日前作出再审裁决：撤消原民事调處书，驳回陈某某的诉讼哀求。

疑似“职業放貸人”的他引發查察官注重

2024年2月，連系比年来民間假貸胶葛范畴子虚诉讼案件的廣泛特色，借助自行搭建的单方子虚民間假貸胶葛诉讼大数据监視模子，宽甸县查察院民事查察官在對近十年来县法院审结的近万件民間假貸胶葛诉讼案件举行筛查時發明，陈某某等7人疑似為“职業放貸人”，触及案件500余件。經由過程與本院刑事查察部分打點的涉黑涉恶刑事案件被告人名单举行比對後，查察官确认陈某某為恶權势重要份子、因犯挑衅滋事罪和讹诈打单罪被判處有期徒刑八年，随即调取了陈某某提起的所有民事诉讼案件卷宗、相干履行案件卷宗和刑事侦察卷宗。

經查，陈某某近10年来在宽甸县法院共提起民事诉讼80余件，此中民間假貸胶葛诉讼70余件，交易合同胶葛诉讼7件，林業承包合同胶葛诉讼3件，有的與统一被告有多起假貸胶葛、有的與统一被告既有交易合同胶葛又有假貸胶葛，多種法令瓜葛交错，案情异样繁杂。

承辦查察官對陈某某提起的70余件民間假貸胶葛诉讼案件举行列表阐發後發明，相干案件存在诸多疑點——起首，撤诉率和调處率畸高，跨越案件总数的70%，其余裁决了案的大多為缺席裁决；其次，在法院调處了案的部門案件中，陈某某只請求告貸人了偿一皮卡車用箱,半告貸，自動抛却其余告貸。經统计，陈某某在调處中自動抛却的告貸有20余万元，是急于回笼資金仍是還有隐情？再次，大都被告在庭审中提出借券上的告貸金額远高于現实告貸金額，但都未能供给任何證据，法院未予采信；最後，陈某某作為某信息部的谋劃者，不管出借金額巨细，資金發放和收回皆以現金方法交付，彷佛想决心暗藏甚麼。

深刻查询拜访核实，揭開“套路貸”子虚诉讼原形

针對上述环境，宽甸县查察院當即報請丹东市查察院启動一體化辦案機制，構成辦案组，在刑事查察部分的协助下對陈某某联系關系案件開展查询拜访。辦案组以陈某某在刑事侦察阶段的供述和在法院举行民事诉讼進程中的報告為根本，向十余名民事诉讼被告一一核实。固然陈某某已被判刑羁押，但不少受害人因顾忌遭到冲击抨击，不肯说起受害履历，查询拜访核实事情一度障碍。

經辦案组阐發研判，终极肯定以4名受害最紧张的职員為冲破口，經由過程耐烦疏导撤销他們的挂念，進而踊跃共同查察構造的查询拜访。最後，4名受害人具體讲述了本身若何“被套路”“被告状”和“被履行”的全進程，承辦查察官心里的谜团跟着證据链的渐渐完美被渐渐解開。

經查，以陈某某為首的恶權势团伙，未經相干部分核准，以某信息部為依靠，持久從事高利放貸勾當，在宽甸地域大举展開“套路貸”營業。一旦告貸人無力付出高額利錢，陈某某便以唾骂、打单、殴打乃至不法拘禁等手腕诱使或迫使受害人签定“假貸”或變相“假貸”“典質”“担保”等相干协定，經由過程“砍头息”、虚增假貸金額、歹意制造违约、歹意主意违约、毁匿還款證据等方法構成子虚债權债務，最後經由過程民事诉讼和履行步伐掠夺不法长處，隋某佳耦即是此中的受害者之一。

2015年末，隋某焦急用錢，分两次共向陈某某告貸4000元并商定了高額利錢，扣除“砍头息”後隋某現实得手3500元。一年半後，因隋某無力继续付出高額利錢，陈某某屡次上門唾骂、打单，隋某佳耦二人在陈某某的强逼下出具了一张1万元的借券更换了本来的借券。不久後，陈某某诉至法院，請求隋某佳耦了偿告貸1万元。迫于陈某某的淫威，隋某佳耦在法院审理阶段赞成與陈某某告竣调處协定，商定在一年内分期了偿陈某某1万元。

查察構造經由過程深刻清查發明，其余十余名受害人的遭受與隋某類似，均落入陈某某的“套路貸”圈套難以脱身，有的受害人被迫出具的借券金額乃至是原始告貸的10倍以上，有的在陈某某催债的進程中受到殴打或短期拘禁，财富被不法占据的同時身心也备受熬煎。

讨回合理，天道好還终不漏

宽甸县查察院經审查认為，陈某某以单方讹诈、勒迫方法假造告貸究竟，捏造告貸凭證，提起民事诉讼，得到了見效的民事调處书，部門案件陈某某已申請履行。其举動不但波折了司法秩序，更紧张陵犯了對方當事人的正當權柄。按照最高人民法院《關于在民事诉讼中防备與惩辦子虚诉讼事情指引（一）》，陈某某提起的十件壯陽藥比較,民間假貸诉讼系列案件應认定為民事子虚诉讼。宽甸县查察院据此提請丹东市查察院抗诉，丹东市查察院采用了提請抗诉定見并向丹东市中级法院提出抗诉，丹东市中级法院启動再审步伐，指令宽甸县法院再审。

陈某某“套路貸”民間假貸系列案件系經由過程单方讹诈、勒迫方法虚增告貸金額提告状讼，不属于傳统的两邊當事人歹意通同型子虚诉讼，也不是纯“無中生有”的典范子虚诉讼，為此，檢法两部分环抱對案件的认定举行了屡次探究。

2024年9月，宽甸县法院經审委會會商采用了查察構造的抗诉定見，裁决撤消原民事调處书，驳回陈某某的诉讼哀求。

日前，拿到法院的再审裁决书後，隋某的臉上露出了難以粉饰的笑臉，他握着查察官的手冲動地说：“我的恶梦终究完全竣事了，真的太感激你們了。”

至此，陈某某“套路貸”系列子虚民間假貸诉讼案件终究落下帷幕。